은퇴설계

소개글

afpk 과목 중 은퇴설계에 대한 요점정리로 외우기 쉬운 방법표시와 포인트를 강조 표시하여 자격시험을 준비할 수 있도록 만든 자료입니다.

목차

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본문내용

▶기초노령연금제도
- 대상 : 전체노인 중 소득과 재산이 적은 하위 70%에 해당하는 65세이상 노인
- 매월 8~9만원
- 국민연금가입자 연금수급전 3년간의 평균소득원액(A)의 5%에 해당하는 금액
- 비용부담은 국가와 지방자치단체가 공동으로 진다. (본인부담X)
▶노인장기요양보험제도
- 대상 : 65세 이상, 65세 미만의 자 노인성 질병 때문에 6개월 이상 혼자 일상생활을 수행하기 어렵다고 인정되는 경우, 서비스나 현금을 지급
① 재가급여 : 방문요양, 방문간호, 주야간보호, 단기보호 등..
② 시설급여
③ 특별현금급여 : 매월 15만원의 현금을 제공하는 가족요양비 시행중..
▶은퇴설계 프로세스
- 은퇴설계 프로세스를 진행하기 전에 재무설계사는 고객이 충분한 비상자금을 갖고 있는지 그리고 예측할 수 없는 환경으로부터 보호할 수 있는 리스크 관리에 대해 언급해야한다.
1단계 : 고개과의 관계정립
- 상호간에 신뢰를 쌓는 단계
- 제공할 서비스의 범위에 대해 이해
- 자신의 경력, 교육, 훈련, 경험
- 특별히 정형화된 원칙이 있는 것은 아니지만
- 고객 입장에서 어떤 이익이 있는지 등에 대해 정확한 전달이 있어야 한다.
2단계 : 은퇴목표 설정 및 정보수집
- 고객의 은퇴목표 설정
- 정보수집
- 은퇴설계 자료 요약표와 연간지출표 작성
3단계 : 계산 및 분석
- 워크시트 접근법 (미순부총추년)
① 미래가치를 계산한다.
② 자산의 순미래가치를 계산한다.
③ 은퇴 후 필요한 연간소득의 부족분을 구한다.

참고 자료

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