재무설계개론

소개글

afpk 과목 중 재무설계개론에 대한 요점정리로 외우기 쉬운 방법표시와 포인트를 강조 표시하여 자격시험을 준비할 수 있도록 만든 자료입니다.

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본문내용

<재무설계개론>
▶재무설계의 역사(흐름)
- 1969년 재무상담을 위한 윤리위원회를 설립(재무설계로 발전하게 된 계기)
- 1970년 국제FP협회 설립(IAFP : 재무설계업계가 생성하게 된 시발점)
- 1972년 재무설계대학의 창설(재무설계발전의 가속화)
- 1985년 CFP Board 창설
- 1990년 국제 CFP협의회를 설립(국제화, 호주가 첫 번째 회원국)
- 2004년 FPSB국제본부(비영리기관으로 법인등록)
- 우리나라의 재무설계 제도는 보험업계가 개인 고객을 상대로 보험상품 판매를 위한
기법으로 도입
- 초기 증권업계에서도 시도하였지만 큰 성과를 거두지는 못함
- 2000년 4월에 한국 FP협회를 창립
- 2000년 6월에 미국의 CFP Board와 업무제휴를 맺고 CFP Board의 자격인증 제도 및 교육프로그램을 국내에 도입(오늘날 재무설계가 국내에서 뿌리 내리게 된 계기)
※ 한국FPSB : 자격인증기관
한국FP협의회 : CFP회원들을 위해 활동, 회원관리
※ 4E란? 교육(Education), 시험(Examination), 경험(Experience), 윤리(Ethics)
▶재무설계의 필요성
- 금융환경 변화에 따른 필요성 (저금리, 금융자유화, 겸업화, 국제화, 복잡한 금융상품)
- 인구통계적 변화에 따른 필요성 (저출산, 고령화)
- 소비자 니즈 변화에 따른 필요성 (웰빙?)
▶재무설계의 대상 (All, 모든사람)
- 개인의 재무상황이 복잡한 사람일수록, 소득이 적은 사람일수록 재무설계사와의 상담은 더 필요하다고 볼 수 있다.
- 개인재무설계의 필요성은 자산이나 소득의 규모에 의존하는 것이 아니라 각자가 처해 있는 재무상황에 더 크게 의존한다.
▶재무설계가 필요한 특별한 상황
- 투자상품이 복잡하거나 다수일때
- 자산증가와 자산배분
- 경제 및 시장상황이 나빠질 때
- 상속재산이 생겼을 때
- 개인 신상 및 가족구성원의 변화가 있을 때
- 생애주기상의 변화가 있을 때
▶재무설계에 대

참고 자료

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