2024 투자자산운용사 3과목 요약집

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제 1장 – 직무윤리

1. 직무윤리에 대한 이해
- 기업윤리는 경영전반에 걸쳐 조직원 모두에게 요구되는 윤리적 행동을 강조한다
- 직무윤리는 추상적인 선언에 그칠 수 있는 윤리 개념을 실질적 의미를 갖도록 한다
- 기업윤리가 거시적 개념이라면 직무윤리는 미시적 개념이다
- 직무윤리는 임직원 행동강령, 기업윤리는 윤리강령의 형태로 나타난다
- 직무의 공정성은 인간관계와 온정주의에 우선한다.

2. 윤리경영과 직무윤리가 강조되는 이유
- 고도의 정보와 시스템이 잘못 사용되면 엄청난 재난의 가능성이 있음
- 직무윤리에 반하는 위험비용도 포함시켜 거래비용이 적은 쪽을 선택
- 직무윤리는 새로운 무형의 자본이 되고 있음
- 직무윤리를 준수하는 것은 금융투자업종사자들을 보호하는 안전장치로 서의 역할을 함 ( 금융투자회사 X )
- 직무윤리는 법규와는 달리 자발성 내지 자율성이라는 장점을 지닌다
- 윤리는 경제적으로도 이득이 됨

3. 직무윤리
1) 윤리경영의 국제적 환경
- 한국은 여전히 부패인식지수가 개선되고 있지 않는 상황

2) 적용대상
- 투자 관련 직무에 종사하는 모든 자에게 적용됨
- 회사와의 고용 여부 및 보수의 유무를 불문하고 적용됨
- 고객과의 거래 혹은 계약 및 보수의 존부를 불문하고 적용됨
- 거래가 없는 잠재적 고객에 대해서도 적용됨

3) 기업윤리와 직무윤리
- 직무윤리는 조직 구성원 개개인들이 지켜야 하는 윤리적 행동과 태도를 구체화한 것이다
- 기업윤리와 직무윤리는 혼용되어 사용되기도 한다
- 직무윤리는 미시적인 개념이고 기업윤리는 거시적인 개념으로 본다
- 윤리경영은 직무윤리를 기업의 경영방식에 도입하는 것으로 간단히 정의될 수 있다.
- 직무윤리의 최소한은 법규를 준수하는 것이다

4. 직무윤리의 기본원칙
1) 직무윤리 2대 기본원칙
- 고객우선의 원칙 / 신의성실의 원칙

2) 고객우선의 원칙
- 고객의 입장에서 생각하고 더 나은 금융서비스 제공을 위해 노력
- 투자자보호를 위한 정보의 비대칭 해소

3) 신의성실의 원칙
- 신의성실은 직무수행에 있어서 가장 중요한 원칙
- 단순히 윤리적 의무에 그치지 않고 법적의무로 승화

참고 자료

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