증권투자권유대행인 요약

소개글

증권투자권유대행인 요약본입니다.
이 자료는 말그대로 '요약본'이기 때문에 이것만 보셔서 만점을 받을 수는 없습니다.
하지만 합격하시는 데는 이 자료만 보는 것으로도 충분하실 겁니다.
저는 이 자료를 만들면서 공부해 73점으로 합격했습니다.

제가 이 시험을 치르면서 세운 전략은
1과목 : '과락만 피하자' = 암기할 내용 많고 생소함
2과목 : '꼼꼼히 보자' = 생소하기는 하지만 암기할 내용 자체는 많지 않기 때문에 집중해서 봐야됨
3과목 : '여러번 훑어보자' = 상식 수준에서도 풀 수 있는 내용이 다수 포함, 문항 수가 많고 쉽기 때문에 고득점 노려야 함

공부 팁은 시중에서 기출문제집을 하나 구매하셔서
공부는 해당 자료로 / 문제풀이는 기출문제집으로
이렇게 하시는 걸 추천드립니다.

목차

없음

본문내용

1. 금융상품분석 (10)
A. 우리나라의 금융회사 (30%)
1) 특수은행
중소기업은행, 한국수출입은행, 한국산업은행, 농협중앙회·수협중앙회

2) 비은행예금취급기관
(1) 상호저축은행
(2) 신용협동기구
a) 조합원 상호 간의 공동이익 추구
b) 신용협동조합
c) 새마을금고
d) 상호금융
: 농·수·축협의 단위조합 통해 제한된 형태의 예금 대출 취급
e) 상호저축은행은 X

3) 증권회사 고유업무
(1) 위탁매매
(2) 매매 중개·대리업무
(3) 위탁 중개·주선·대리업무
(4) 자기매매업무 – 성격이 다름

4) 집합투자업자 : 자산운용회사
a) 구조
① 수익자 : 고객
② 위탁자 : 자산운용사
③ 수탁자 : 은행
④ 판매자 : 증권, 은행, 보험 등
b) 운용대상에 따른 분류
① 증권펀드 : 절반 이상을 증권에 투자
● 주식형 : 60%이상 주식에 운용
● 채권형 : 60%이상 채권 운용 / 주식은 0%
● 주식혼합형 : 50%이상~60%미만 주식에 운용
● 채권혼합형 : 50% 미만을 주식에 운용
② 부동산펀드 : 절반 이상을 부동산에 투자(환매금지형 설정 O)
③ 특별자산펀드 : 절반 이상을 특별자산에 투자(환매금지형 설정 O)
④ 단기금융펀드(MMF): 투자재산을 주로 단기금융상품에 투자·운용
⑤ 혼합자산펀드
● 증권, 부동산, 특별펀드 규정의 투자비율 제한 없음
● 환매금지형 설정 O

5) 자본시장법 주요 내용
(1) 기능별 규제
(2) 포괄주의 규제
(3) 업무범위 확대
(4) 투자자 보호강화

6) 금융지주회사
(1) 주식 또는 지분 소유 통해 금융업 영위
(2) 금융업 영위와 밀접한 관련 있는 회사를지배하는 것을 주된 사업으로 하는 회사
(3) 비금융회사를 자회사로 지배할 수 없음(금산분리)
(4) 지주회사의 자회사는 다른 자회사 또는지주회사의 주식 소유 불가능

B. 금융상품 (70%)
1) 예금성 금융상품
(1) 요구불예금
a) 입출금이 자유로우나 저리
b) 보통예금
① 대표적 요구불예금
② 자유로운 입출금
③ 저리
c) 당좌예금
① 당좌수표, 약속어음 등의 지급을 은행에 위임
② 당좌대월은 신용창출의 원천
d) 가계당좌예금
① 신용상태가 양호한 개인 및 개인사업자 가입 가능
② 일반대중의 은행이용도 높임, 현금선호경향 낮춤
③ 신용사회 정착을 위해 도입
④ 전금융회사 중 1인 1계좌만 가능

참고 자료

없음