재무계획 포트폴리오 , 재무목표 설정하기 (결혼자금마련, 주택자금마련, 보험 , 연금 등)

소개글

재무계획 포트폴리오 , 재무목표 설정하기 (결혼자금마련, 주택자금마련, 보험 , 연금 등)

중요한 순서대로 나열 되어 있으며, 결혼자금 마련, 주택자금마련, 보험, 연금, 비상금 등 여러 가지 재무 목표를 설정 하고 그에 맞는 금액과 금융상품과 펀드 등 자세하게 기술되어 있습니다.
재무계획 포트폴리오 이거 하나면 충분합니다.

목차

1. 결혼자금마련.
2. 주택자금마련.
3. 보장성보험.
4. 연금.
6. 부모님 용돈
5. 종자돈 마련.
7. 재테크 (주식 투자)
8. 자동차 구입비용 마련.
9. 비상금

본문내용

재무설계란?
재원의 적절한 관리를 통해서 재무목표를 설정하고 그 계획을 달성할 수 있도록 자금을 적절히 계획하여 실행하는 과정을 의미한다.
재무목표설정
27세 연봉 약 2500만원 기준 , 월급 200만원 중 70%인 140만원을 저축.
중요한 순서대로 나열.
1. 결혼자금마련.
140만원 중 30만원을 인덱스 펀드에 투자.
인덱스 펀드로 결혼자금마련. 30~31세에 결혼 예정.
인덱스 펀드는 주가 지수에 따라 수익률이 움직이기 때문에 과거의 주가지수 흐름상 장기적으로 투자할 때에는 지수가 오른다는 가정 하에 인덱스 펀드를 장기적으로 투자.
(결혼시기와 비슷하게 3~4년 정도로 장기투자)
- 펀드명 : 미래에셋맵스로저스농산물지수특별자산투자신탁(일반상품-파생형)종류B
운용회사 : 미래에셋맵스
자금증감률 : 평균수준 , 동일업종 내 46위. (한국투자보호재단 펀드관리 비교정보 참고)
* 인덱스 펀드
시장은 한국의 KOSPI200, 미국의 S&P500 과 같은 특정의 지수로 정의되는 것이 일반적이기 때문에 인덱스 펀드는 펀드의 수익률이 정해진 지수의 수익률을 그대로 따라 가도록 설계된 펀드이다. 인덱스 펀드의 목표 수익률은 시장수익률 자체가 주된 목적이 된다. 인덱스펀드를 지수추종형 펀드라 하기도 한다.
2. 주택자금마련.
140만원 중 30만원으로 주택청약종합저축에 가입. (우체국에서 가입)
결혼 후에는 주택마련자금 비중을 늘림.
* 주택청약종합저축
기존의 청약저축 , 청약예금 , 청약부금의 기능을 한데 묶어놓은 주택청약통장.
저축금액은 월2만원 ~ 50만원까지.
소득공제 가능 (공제대상 저축납입액의 40% . 한도 48만원)
3. 보장성보험.
보장성 보험 가입.
-메리츠화재-알파PLUS보장보험
가입나이 (0~60세) , 보험기간 (80세, 90세, 100세)
보험종류 (일부환급형) , 납입기간 (10, 20, 25, 30년, 60세 납)
30세 기준 (20년 납, 100세 만기) , 월 보험료 52,

참고 자료

없음