알기쉬운 투자신탁

소개글

표지에서 부터 간결하게 열심히 작성한 리포트입니다^^부분부분 핵심적인 내용을 좋아 하시는 교수님들에게 딱 좋은 리포트입니다~

목차

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본문내용

■ 왜 지금투자해야 하는가
1. 저축과 투자의 차이
1) 저축 - 돈을 모은다, 안전성, 유동성(환금성)
2) 투자 - 돈을 늘린다, 수익성
2. 7가지 투자전략
1) 금융환경 - 금융시장의 단기 움직임을 올바르게 판단
2) 비용 - 각종 수수료, 세금 등 비용이 투자수익에 미치는 영향을 고려
3) 수익위험 - 수익과 위험과의 관계를 이해
4) 분산투자
5) 과거실적 - 참고는 하되, 과거의 실적이 미래의 결과를 보장하지는 않는다
6) 현실적 기대치 - 투자성과에 대한 현실적 기대치 설정
7) 투자계획 재검토 - 적어도 1년에 한번쯤은 자신의 투자계획을 재검토

<중 략>

■ 투자수익의 현실적 기대치는?
1. 투자수익률의 현실적 기대치는
1) 자신의 재정목표를 달성하고자 주식 또는 채권시장 등에 투자하기 위해서는 시장수익률에 대한 현실적인 기대치를 설정하는 것이 매우 중요하다. 국내외 전문가들에 따르면 주식시장 수익률이나 펀드 수익률로 15∼20% 또는 그 이상을 기대하는 것은 비현실적이라는 주장이 있다.
2) 투자성과에 대한 현실적인 기대치를 가지려는 노력이 필요하다. 단기에 20∼30%의 수익률을 올리기 위해 무리한 투자에 나서기보다는 물가상승률과 주요 장ㆍ단기 금리(회사채, 국고채, 콜금리 등) 등을 기준으로 이를 다소 상회하는 수익률을 현실적인 기대치로 삼고 이를 지속적으로 유지하기 위한 노력이 필요하다 할 것이다.
2. 수익률 기대치 설정시 주의할 사항
1) 과거의 운용성과로 미래의 운용결과를 판단하지 말라.

참고 자료

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