단기자금 운용방안

목차

1. 단기자금 관리목적

2. 단기자금 운용원칙

3. 단기자금 투자결정

4. 단기자금 투자상품
1) MMF (Money Market Funds)
2) MMDA (money market deposit account)
3) CMA
4) ELS
5) CD (negotiable certificate of deposit : 양도성 예금증서)
6) MMC (money market certificate : 실세금리연동 정기예금)
7) RP (repurchase agreement : 환매조건부채권)

본문내용

4. 단기자금 투자상품
1) MMF (Money Market Funds)
투자신탁회사가 고객의 돈을 모아 단기금융상품 (금리가 높은 만기 1년 미만의 기업어음(CP)•양도성예금증서(CD)•콜 등)에 투자하여 수익을 얻는 초단기금융상품으로 입출금이 자유로우며 실적배당으로 예금자보호법에 의한 예금자보호 상품이 아님

2) MMDA (money market deposit account)
은행이 투자신탁회사의 단기금융상품인 MMF(money market funds)에 대응하기 위해 도입한 고금리 저축성 예금으로 은행시장 금리부 수시입출금예금 또는 단기금융시장 예금계정•화폐시장 예금계정이라고도 함. 보통예금처럼 입출금이 자유롭고, 각종 이체와 결제도 할 수 있으며, 예금자보호법에 의하여 5000만 원 한도 내에서 보호를 받을 수 있다. 또한 실세 금리를 적용하여 보통예금보다 비교적 높은 이자를 지급하며, 가입대상에 제한이 없어 일시적인 목돈을 운용하는 데에 적합하다는 장점을 지닌다. 단 500만 원 미만의 소액이거나 법인의 경우 예치기간이 7일 미만일 때는 이자율이 낮거나 없을 수도 있음. 예탁금을 어음이나 채권에 투자하여 그 수익을 고객에게 돌려주는 실적배당 금융상품이라 할 수 있음

참고 자료

없음