생애주기별 재무계획

목차

1. 재무설계란?
2. 20대 (2014.01~2019.12)
3. 30대 (2020.01~2029.12)
4. 40대 (2030.01~2039.12)
5. 50대 (2040.01~2049.12)
6. 60대 이후 생계
7. 재무설계를 마치며

본문내용

* 재무설계의 목적
개인이 전체를 기준으로 계획성 있게 자금을 안배해 쓸 수 있도록 돕는 것.
* 개인재무설계
개인재무설계는 생애주기 별 수입과 지출을 예측하고 그에 맞는 재정 계획을 짜는 것.
* 예상되는 수입과 예측 된 지출로 규모 있는 저축이 가능하다.
* 효과적으로 대출상환 계획을 세울 수 있다.
* 효율적인 자산배분으로 든든한 자산의 밑바탕을 마련할 수 있다.

<중 략>

- 50대의 재무 목표: 자녀결혼자금, 노후자금마련
① 자녀들이 대학에 진학을 하고 결혼을 하게 될 시기이다. 은퇴준비와 함께 노후 자금마련에 주력해야 한다.
② 은퇴를 목전에 두고 있는 50대의 경우 남은 투자기간은 10년도 채 안되기 때문에 자산을 증식하려는 것보다는 안정적으로 관리하고 재조정하는 은퇴설계가 필요하다.
③ 남편과 함께 편안한 노후 생활을 하기 위해서는 안정된 금액의 노후자금이 필요하다. 이 시기에는 이 돈을 모으기 위해 주력할 것이다. 또한 자녀들의 결혼 자금 마련에 힘써야 한다.
④ 나는 은퇴를 하였고, 남편만 직장에 다닌다고 가정한다.

참고 자료

없음