계명대 금융자산관리론 과제
- 최초 등록일
- 2014.04.27
- 최종 저작일
- 2012.12
- 5페이지/
한컴오피스
- 가격 2,000원
![할인쿠폰받기](/images/v4/document/ico_det_coupon.gif)
목차
1. 재무 목표
(1) 투자수익의 목표
(2) 위험감수수준
(3) 유동성필요
(4) 투자활동기간
(5) 세금문제
(6) 법규상 요구사항
(7) 고객의 특수한 상황
2. 자산 배분 및 운용 설계
본문내용
자산 부채 상황
● ㅇㅇㅇ씨와 ㅇㅇㅇ씨는 ㅇㅇ세와 ㅇㅇ세이며 모두 직업을 가지고 있다. ㅇㅇㅇ씨는 금속회사에 재직 중이며 연봉은 3,200만원이며 ㅇㅇㅇ씨는 상조회사에서 근무 중이며 연봉은 2,500만원이다.
● 자녀는 3명이며 고등학교 1학년과 3학년, 대학교 3학년이다.
● 부동산은 거주 중인 30평형 빌라 1채와 ㅇㅇㅇ씨의 고향에 산과 약 400평 정도의 논이 있고 투자용으로 몇 달 전 월세 수입을 목적으로 매입 한 2억 5,000만원 정도의 건물을 소유하고 있다.
● 부채로는 주택자금 융자금 3,500만원(연 7.5%)과 자녀의 학자금대출 1,500만원이 있다.
1. 재무 목표
(1) 투자수익의 목표
- 단기적으로 현재부터 4~5년 후 까지 자녀들의 대학 등록금으로 매년 1,500만 원 정도가 필요하다.
- 1년 후 자가용을 변경할 예정이며 비용은 소형차로서 1,500만원에서 2,000만원으로 예상하고 있다.
- 3년 후 현재 거주 중인 빌라를 팔고 비슷한 평형의 빌라 또는 아파트로 이사를 계획 중이다.
3년 후의 빌라는 현재와 4,000~4,500만원 정도의 시세차익이 나고 아파트는 6,000~6,500만원 정도의 시세차익이 나는 것으로 알려져 있다.
- 6년 후 퇴직 후 해볼 만한 창업을 준비하려고 한다.
- 10년 후부터는 자녀들의 결혼 자금이 필요하다.
- 12년 후 ㅇㅇㅇ씨의 고향집을 리모델링한 후 귀농을 고려중이다.
- 20년 후 ㅇㅇㅇ씨 부부는 재산의 50%를 사회에 기부하려고 한다.
참고 자료
없음