[금융론] 금융자산관리사 (FP)

목차

1. 서론

2. 본론
1) 금융자산관리사(Financial Planner)란 무엇인가?
2) 금융자산관리사의 필요성과 도입
3) 금융자산관리의 실제
4) 금융자산관리사 자격요건과 자격시험
5) 금융자산관리사에 대한 전망

본문내용

금융자산관리사(Financial Planner)란 무엇인가?
FP 는 일반적으로 'Financial Planner'또는 'Financial Planning'의 약자이다. 의미로 보면 'Financial plan'을 짜는 행위 또는 이러한 행위를 하는 사람을 나타내고 있다. 여기서 'Financial'이라는 것은 단어 뜻 그대로 돈(자산)과 관련된 일 즉, 효율적인 자금의 조달과 운용 그리고 그와 관련된 계획과 통제 등을 하는 일련의 과정을 포괄하는 개념이라고 할 수 있다. 따라서 용어의 뜻에 충실한 FP의 정의는 효율적으로 자금을 관리(조달, 운용 등)하는 계획을 수립하는 행위 또는 이러한 행위를 하는 사람, 즉 자산관리사라고 할 수 있다.
또한 국제 FP협회(LAFP, International Association for Finanacial Planning→현재FPA로 개편)는 FP를 "고객의 수입과 지출, 자산, 부채 등에 관한 총체적인 자료를 입수하여 분석하고, 필요에 따라서 변호사, 공인회계사 등 전문가의 협력을 얻어 저축, 투자방침, 보험, 세금대책 등 포괄적인 생활계획의 기획 및 실행을 위한 도움을 주는 전문가" 라고 정의하고 있다. 한편 우리나라에서는 증귄업혐회 규정인 <증권전문인력시험에 관한 규정> 제3조 제1항 제2호에 의하여 "파이낸셜 플래너(Financial Planner)라 함은 고객의 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 고객별로 종합적인 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나, 고객으로부터 투자일임을 받아 고객별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 자를 말한다"라고 정의하고 있다.

참고 자료

1. 김동연(증권연수원 연수부장)지음, 금융자산관리사 제도 철저분석과 단기합격을 위한 완벽 가이드, 굿인포메이션, 2001.
2. 한국금융아카데미 김기승 편저, EBS방송교재 금융자산관리사, 박문각, 2002년.
3. 투자론 Investments 5th Edition, Zvi Bodie/ Alex Kane & Alan J. Marcus, 역자 이영기/ 남상구, 한국 맥그로힐(주), 2002.
4. Financial Management (Theory & Practice), Eugene F. Brigham/ Louis C. Gapenski/ Michael C. Ehrhardt, The Dryden Press, 1999.
5. 최신 거시경제학, 이윤재/ 박찬일, 三英社, 2001.
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