대학생시나리오 FP컨퍼런스, 가계재무설계, 생애주기에 따른 재무설계

목차

Ⅰ. 고객과의 관계 정립
1. 고객으로부터 온 메일 한통
2. 이차돈 고객님과의 첫 대면 상담

Ⅱ. 재무목표 설정 및 고객에 관한 자료수집
1. 부채상환 (마이너스 통장 대출 상환)
2. 주택구입자금 마련(주택담보대출 상환)
3. 은퇴자금 마련
4. 자녀교육자금 마련

Ⅲ. 고객의 재무상태 분석 및 평가

Ⅳ. 재무설계안 수립 및 제시
1. 마이너스 통장 대출 상환 계획
1. 주택담보대출 상환
2. 자녀교육자금 마련

Ⅴ. 재무설계안의 실행 및 모니터링

Ⅶ. 마무리

본문내용

1. 고객으로부터 온 메일 한통
언제나 그렇듯이 오늘도 출근하자마자 하룻밤 사이에 온 메일이 없는지 확인하여 근무를 시작한다. 수십 통의 스팸메일 가운데 낯선 보낸이로부터 온 메일이 눈에 들어왔다. 긴장 반 설렘 반으로 메일을 클릭하였다.
“박철완 FP님 안녕하세요. 저는 현재 ABC식품 마케팅담당 차장으로 근무하고 있는 이차돈이라고 합니다. 재무 설계사를 만나라는 직장동료의 권고에 인터넷 검색을 하다가 우연히 박철완 FP님이 블로그에 글을 쓰신 것을 보고 이렇게 연락드리게 되었습니다. 저는 현재 직장발령문제, 자녀교육문제, 노후자금문제 등 재무 설계에 대한 고민이 많습니다. 박철완 FP님과의 상담을 통해 체계적인 재무 설계를 해나갔으면 합니다. 제 연락처는 010-1111-0000입니다. 연락 기다리겠습니다. 감사드립니다.”
남아있던 다른 업무를 마치고 오후가 돼서야 이차돈 씨에게 전화를 걸었다. 전화가 연결된 후 서로에 대한 간략한 소개를 하고 하루 빨리 상담을 받고 싶다는 그의 말에 이번 주 금요일에 그의 근무시간이 끝나는 오후 6시로 약속을 잡고 보기로 하였다. 이와 더불어 이차돈 씨에게 면담에 필요한 설문지 작성을 부탁드렸다. 단 한 번도 재무 설계를 받아본 적이 없던 이차돈 씨는 약간 당황하였지만 재무정보를 수집하기 위한 설문지라는 충분한 설명과 동시에 재무 목표 달성을 위해 꼭 필요한 자료라는 말에 흔쾌히 알겠다고 대답하셨다. 통화를 마친 후 설문지는 이메일로 첨부하여 보내드렸다.

2. 이차돈 고객님과의 첫 대면 상담
오늘은 이차돈 고객님과의 첫 대면 상담이 있는 날이다. 상담에 필요한 자료와 이차돈 씨로부터 받은 설문지를 챙긴 후에 이차돈 씨의 직장이 있는 종로구 내자동으로 찾아갔다. 퇴근 시간이 30여분 정도 남았기에 회사 근처의 카페에서 기다리기로 하였다. 이차돈 씨를 기다리는 동안 그로부터 받은 설문지를 다시 한 번 보았다.

참고 자료

없음