[생활재테크] 5천만원 3년 투자계획서

목차

Ⅰ. 전반적 투자계획

Ⅱ. 정기예금

Ⅲ. 어음관리계좌 개설 투자계획

Ⅳ. 펀드투자계획
1․ 혼합형 펀드
2․ 채권형 펀드
3․ 주식형 펀드

Ⅴ. 결론 - 재테크 투자계획을 마치며

본문내용

우리에게 주어진 재테크 투자 가능 금액은 5000만원이며, 기간은 3년이다. 3년 동안 주어진 5000만원으로 금융상품을 이용하고 효율적으로 투자하여 이상적인 수익을 내려고 하는 것이 목표라고 할 수 있다. 우리는 은행에 단순히 저금을 하거나 증권회사의 채권이나 주식을 살 수 있다. 한창 붐이 일었던 부동산을 사거나 동산을 살 수도 있다. 이러한 많은 방법들 중에 우리는 자산을 효과적으로 관리하고, 그 가치를 높일 수 있는 방법을 선택하여야 한다.

<중 략>

Ⅲ. 어음관리계좌 개설 투자계획
♣ 동양종금금융증권사 - 어음관리계좌 (CMA)
- CMA는 대표적인 단기 금융상품의 하나로 우량한 어음 및 채권 등으로 운영하여 그 수익을 돌려받는 후 과세 상품으로 예금자보호가 되는 실적배당 상품이다.
CMA자산관리통장에 돈을 입금하면 자동으로 매수 될 수 있는 자동매수대상 상품이다.
초기 투자 금액
1000만 원
투자 기간
365일
수익율
4.9 % (07′5. 13일 기준)
세후 수익율
4.15 %
만기지급액
10,414,540 원
만기이후 재투자기간
365일
투자금액
10,414,540 원
만기지급액
10,846,272 원 (동일이자 적용)
만기이후 재투자기간
365일
투자금액
10,846,272 원
만기지급액(3년 후 최종액)
11,295,899 원 (동일이자 적용)

<중 략>

우선, 혼합주식형 펀드란 약관상 채권 및 금리선물에의 최저투자비율이 신탁재산의 60%미만이거나 주식 및 주가지수선물 옵션에의 최저투자비율이 60%미만이면서 동시에 주식에의 최고투자비율이 50%이상이어야 하는 펀드이다.
주식 혼합형 펀드를 선택한 이유는 주식형과 같이 높은 수익성을 갖으면서도 채권에 일정부분을 투자함으로써 안정성도 약간 보호되기 때문이다. 주식형펀드는 고수익이지만 이와 함께 고위험이 동반된다는 약점이 존재한다. 따라서 어느 정도 기본적인 자본을 보호할 수 있게 혼합형 펀드를 선택하였다. 주식형 보단 수익률이 조금 낮지만 대신 위험성이 줄어드는 것이다.

참고 자료

없음