금융상품을 완벽하게 활용하는 방법

목차

1.비과세 상품에 올인하라
2.계단식 저축 전략을 짜라
3.떨이 판매 시기를 적극 활용하라
4.금융상품 가입에도 순서가 있다
5.금리 상승기에는 변동금리예금을 선택하라

본문내용

재테크의 관점에서 보면 보험은 1층에 위치하고, 적금 상품과 목돈 운용 상품은 2층을 차지한다. 그리고 마지막 3층은 노후 생활이 차지하고 있다. 1층과 2층을 잘 쌓아 올릴 때, 3층도 건실할 수 있다. 보장성 보험은 1층에, 연금 상품은 3층에 관계한다. 이런 상관 관계를 잘 알아야 일정한 수입을 효과적으로 분산하여 투자할 수 있다. 적정 금액을 보장성 보험과 연금 상품에 불입하고, 나머지 자금으로 수익률을 극대화하기 위해 투자하는 전략을 짜야 한다. 이제 재테크 3층 이론에 눈을 떠야 할 때다. 재테크를 하는 궁극적인 목표는 돈을 버는 그 자체에 있는 것이 아니라, 노후에 여유 있게 사는 것이다. 젊어서 열심히 일해 번 돈을 효과적으로 운용해, 그 결과로 충분한 노후 생활 자금을 마련하는 것이 바로 재테크의 기본 정신이다.

1. 비과세 상품에 올인하라
미국의 벤저민 프랭클린은 인간이 피해갈 수 없는 것은 죽음과 세금뿐이라고 말했다. 하지만 제도적으로 보장해 주는 비과세 및 세금 우대 상품을 이용하면 어느 정도 세금을 피해갈 수 있다.

참고 자료

없음