JB금융지주 기업분석보고서

소개글

JB금융지주의 기업가치 및 주가 분석입니다.

목차

1. 기업 개요
2. JB금융지주의 2019년 3분기
3. JB금융 지배주주순이익 추이(억 원)
4. 추정실적 컨센서스(분기)
5. Peer(또래기업)
6. Peer(또래기업) 분석
7. 섹터비교(비교업종 KOSPI 금융업)
8. 느낀 점
9. 참고문헌

본문내용

▶ 기업 개요
● 2013년 전북은행의 주주로부터 주식 이전 방법으로 설립된 금융지주회사로 자회사 등에 대하여 경영관리업무와 이에 부수하는 자금지원, 자금조달 업무 등을 영위.
● 전북은행과 광주은행은 지역에 대한 깊이 있는 이해 및 친화력을 바탕으로 역내 점유율 확대를 지속적으로 추진.
● 비은행권 부문에서 JB우리캐피탈 및 JB자산운용이 있으며, 이를 통해 은행-비은행간 균형 잡힌 포트폴리오를 갖춘 종합금융그룹으로 성장하기 위한 발판을 마련하고 있음.
● 자회사로는 전북은행, 광주은행, JB우리캐피탈, JB자산운용, 손자회사로는 캄보디아에 PPCBank, 미얀마에 JB Capital Myanmar가 있음.

▶ JB금융지주의 2019년 3분기
JB금융의 3Q19 (지배지분) 순이익은 901억 원(+24.1% YoY, -19.2% QoQ)으로 당사 예상 913억 원, 시장 컨센서스(FnGuide 909억 원, 블룸버그 913억 원)와 유사한 실적이었다. 3Q 누적 기준으로 사상 최대 순이익이었고 ROE 자기자본이익률, 투입한 자기자본이 얼마만큼의 이익을 냈는지를 나타내는 지표가 11.8%로 커버리지 은행(금융지주사) 중 가장 높았다.

참고 자료

정지서, 「JB금융, 상반기 순익 2천41억…사상 최대치 경신」, 2019.08.02.
김은감, 「은행 중 가장 저평가」, IBK투자증권, 2019.11.01.
강혜승, 「가장 작은 지방은행지주의 가장 높은 ROE」, 미래에셋대우, 2019.11.01.