[금융관리] 금융자산관리사

목차

정의
직업개요
자격요건
자격증
윤리규정
연봉고용
직업전망
FP의 시대적 필요성

본문내용

FP의 정의

FP는 Financial Planner의 약어로서 『고객의 가족구성, 수입과 지 출, 자산과 부채, 보험가입상황 자료등을 기초로 현상을 분석하고 세무, 보험, 부동산등의 전문가 협조를 얻어 고객의 라이프플랜상 의 목표를 달성키 위해 저축계획, 투자대책, 보험, 세금대책등의 TOTAL 자산설계와 실행을 지원하는 전문가임』

직업개요
고객에게 수익성이 높고, 절차가 까다롭지 않으며, 안정성 있는 금융신상품을 개발하여 새로운 금융고객의 수요를 유도하는 담당자가 바로 금융상품 플래너(FP)이다.
금융상품 플래너는 이윤의 차별화와 대출절차의 간소화, 신용거래의 확대 등으로 금융기업의 이윤을 최대한 창출하면서 소비자가 신규로 금융거래를 할 수 있는 상품을 개발하는 일을 담당한다.
또한 소비자의 동향을 파악하기도 하며 금융기관의 업무 영역이 확대될 수 있도록 각종 약관들을 검토하거나 상품이 합법적으로 운용될 수 있도록 새로운 약관을 만들기도 한다.
그 외에 금융상품의 실적과 요인을 분석한 연구 보고서를 작성하거나 일선기관에서 실무를 담당하는 금융인들과 소비자의 반응을 모니터링하는 작업을 하기도 한다. 금융상품 플래너는 타금융기관의 장단점을 파악하고 있어야 하고 해외금융기관의 신상품개발에도 주목을 해야 한다.

참고 자료

없음