국내외 은행의 자산관리 영업전략

소개글

국내외 은행들의 자산관리 영업전략을 표의 형식으로 이해하기 쉽게 만들어 보았습니다.

목차

(1) 스위스 은행의 자산관리 영업 전략
(2) 미국의 자산관리 영업 전략
(3) 기타 국가의 자산관리 영업 전략
(4) 국내 은행의 자산관리 영업 전략
(5) 외국계 은행 국내지점의 자산관리 영업 전략
<HSBC의 프리미엄 노후 플래닝 서비스>

본문내용

(1) 스위스 은행의 자산관리 영업 전략
UBS
(Union Bank of Switzerland)⁃ 고객과의 인간적 접촉과 개인별로 차별화 된 서비스를 통해 장기적인 단골고객 관계를 구축
⁃ 세금, 상속, 부동산 상담에 중심을 둔 파이낸셜 플래닝 툴 운영
⁃ 정상급 운동선수와 연예인 고객을 대상으로 하는 차별화 된 맞춤형 서비스 SEG(Sports and Entertainment Group) 운영
⁃ 초부유층을 대상으로 미술품 매매주선과 경매 행사를 개최하는 아트 뱅킹 제공크레딧스위스
(Credit Suise)⁃ 1인당 수익성이 가장 높은 뱅커들이 헌신적인 자세로 고객 응대
⁃ 보험·연금·상속·세금 플래닝 솔루션에 중점을 둔 서비스 제공
⁃ 세계에서 가장 완벽한 보안체제를 통해 안전한 은행거래를 보장하는 인터넷 웹서비스와 모바일 뱅킹 서비스의 제공
⁃ 약 1천 800여개의 펀드, 비상장주식, 부동산, 미술품 등을 투자대상에 포함줄리어스배어
(Bank Julius Baer)⁃ 예치금액 규모별로 차별화 된 자산운용서비스 제공
⁃ 상속, 신탁, 세금, 파이낸셜 플래닝으로 구성된 자산관리 서비스
⁃ 최신 인터넷 툴을 이용한 온라인 서비스로 고객자산의 포트폴리오 구조를 지속적으로 조정함
⁃ 고객 개인이 아닌 가문을 대상으로 하는 패밀리 오피스 회사의 설립을 통해 라이프케어(lifecare) 서비스를 제공

(2) 미국의 자산관리 영업 전략
Citigroup⁃ 거래고객에 관한 개인정보, 거래정보 등에 세심한 주의를 기울여 고객으로부터의 신뢰확보를 최우선 과제로 함
⁃ 고객이 직면하고 있는 금융상의 문제에 대한 자문서비스를 통해 고객의 신뢰도를 높인 후, 이에 대한 해결방안으로 다양한 금융상품을 조합, 판매하여 보다 장기적이고 근본적으로 수익성을 제고
⁃ 각 자회사별 고객정보의 통합관리 및 분석을 통해 교차판매를 활성화
⁃ 모든 은행 지점에 최소 한 명의 투자상담사 자격증을 보유한 전담직원 배치

참고 자료

없음