주택마련 및 주거자산 포트폴리오

소개글

대상을 정해 놓고 주택마련과 주거자산에 관해 포트폴리오 형식으로 작성한 레폿트이다. 현재 자산의 보유 정도를 조사해 문제점을 파악하고 앞으로의 목표와 관련해서 어떻게 계획을 세워야 하는지 여러가지 자료를 바탕으로 포트폴리오를 작성하였다.

목차

1. 대상프로필

2. 현재보유자산 및 지출

3. 현재자산관리의 문제점

4. 앞으로의 계획

5. 주택마련 및 자산관리 계획

본문내용

1> 대상프로필
남편 : 김민규 1976년생 (현 31세)
pure natural company 벤쳐회사
연봉 3000만원 +a

아내 : 정경화 1979년생 (현 28세)
애니메이션 프리랜서
연봉 1500만원+a
현재 결혼 4년차 현재 부모님과 함께 동거.
현재 거주 : 서울시 금천구 시흥동 관악 벽산타운5단지 506동 14층 32평형
시가 3억 3천 만원 ( 기준시가 : 1억7천8백5십 만원 -국세청 )

부부 계획 : 1. 2003년 5월에 결혼한 부부로 자녀는 아직 없으며 1명 계획하고 있음. 직장 때문에 서울에서 살기를 원하며, ( 직장위치: 서초동 )
부모님과 가까이 살기를 원함.
2. 몇 년 이내에 분가를 원하고, 10년 이내에 주택구입 희망. 3. 자녀들을 위해 교육환경이 좋은 곳에서 살기를 원함.
4. 주택마련을 위한 목돈의 마련이 필요.
5. 자녀가 결혼 한 후에는 분가를 시키고
서울 근교 전원주택에서 부부만 살기를 원함.
6. 노후의 생활을 위한 자금 확보를 원함.

1-4) 청약부금의 청약예금으로의 전환
- 청약부금을 02년도에 자유적립식 5년 만기로 하여 현재 4년이 지났고, 여유자금을 미리 넣어둠으로 인해 현재 약 400만원 입금되어 있는 상태.
- 5년째 만기가 되면 청약부금을 청약 예금으로 전환하여준다.
- 전환 시 400만원에 600만원을 더 예치하여 청약가능면적을 종전의 25.7평이하 에서 40.8 평 이하로 확장하여 평형변경을 한다. ( 10년 후 있을 주택구입을 위해서 )
- 예금으로 전환함과 동시에 큰 평형 변경 후 1년이 지나 1순위 자격을 획득.
- 평형변경요건 : 청약예금 또는 청약부금에 가입하여 1순위 자격을 취득한 계좌는 평형 변경 후 2년경과시마다 횟수에 제한 없이 변경 가능하다.

참고 자료

없음