[펀투상요약][펀드투자상담사- 직무윤리 및 투자자분쟁 예방]

소개글

펀드투자 상담사 직무윤리 및 투자자분쟁예방부분을 핵심만 추린것으로 자격증 80점이상으로 합격한 자료이니 보고 도움되셨으면 좋겠습니다 ^^! 책에있는 방대한 양을 핵심을 뽑아 보기좋게 정리했으므로 위자료 9장만 익히셔도 펀투상 및 증투상 파생투상의 직무윤리 부분에서 많은 도움이 될것이라고 생각합니다 ^^

목차

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본문내용

*직무윤리가 강조되는 이유
1. 비윤리적 기업은 결국 퇴출 된다
2. 기업윤리는 공정하고 자유로운 경쟁의 전제조건이다
3. 윤리는 결과적으로 경제적 이득을 가져다준다.
4. 윤리는 대리인비용을 사전에 예방하는 유용한 수단이다.

*대리인 문제
대리인 문제로 인해 발생하는 대리인 비용은 사회적으로 큰 문제가 됨
이러한 문제는 상기 1. 대리인의 도덕적 해이 2. 대리인의 역선택 3. 정보의 비대칭성
에의해 발생한다.

*금융산업에서 직무윤리
1. 금융투자상품은 불특정다수의 비대면에 의하는 거래방식이므로 불공정성이 내재되어있어서 타 상품에 비해
더 많은 규제가 필요하다.
2. 금융투자산업은 고객의 자산을 위탁받아 운영하므로 고객의 이익을 침해할 가능성이 다른산업에 비해 크다.
3. 자본시장에서 취급하는 금융투자상품은 대부분 원본손실가능성을 띠고 있기 때문에 고객과의 분쟁가능성이
상존한다.
4. 인적연결망이 중요한 금융산업의 특성상 상대방으로부터 신뢰를 얻는 것이 중요한 경쟁력이며 신뢰는 직무윤리의
준수로부터 시작된다.
5. 직무윤리 준수는 금융투자업종사자들을 보호하는 안전장치가 된다.
6. 기업의 사회적 책임의 이행에 대한 관심이 고조됨에 따라 사회적 책임투자가 추세가 되고 있다.

*직무윤리의 사상적 배경
1. 루터의 소명적 직업관
2. 칼뱅의 금욕적 생활윤리
3. 마르크스의 유물사관
4. 막스 베버의 프로테스탄티즘의 윤리와 자본주의 정신

*직무윤리의 국내외적인 환경
1. 국제적으로 강한 기업은 윤리적으로 선한기업이라는 인식이 수용
2. 세계무역기구는 NEW ROUND라는 규범으로 국제무역을 규제하고 있는데 윤리라운드가 적용되고 있어
윤리의 준수는 선택사항이 아닌 필수사항이 되고 있다.
3. OECD는 2000년에 국제공통의 기업윤리강령을 발표하고 각국의 기업으로 하여금 이에 준하는 윤리강령을
제정하도록 요구하였다.
4. 우리나라 정부차원에서도 2003년 1월 부패방지법과 부패방지위원회를 출범시켰고 같은해 5월 공직자윤리강령을
제정함으로써 윤리준수기준을 강화했다.
5. 우리나라는 경제규모에 비해 윤리수준이 낮게 평가됨으로써 국제신인도와 국제경쟁력에 부정적 영향을 미치고 있다.

참고 자료

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